表格 | 星展IDEAL | 香港星展中小企业银行

常见问题

如何提交 IDEAL更改申请？

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按照第 1 页的说明填写所需部分
所有请求均需填写第 1 部分及第 13 部分
将表格连同证明文件*发送至
星展银行(香港)有限公司 - Channel Management 香港邮政总局信箱400号

*首次申請交易授權人 / 客戶自助管理員的用戶須提供身份證明文件及住宅地址證明(認證核實的(i)身份證明文件 / 護照副本及 (ii) 三個月內發出的住宅地址證明(例如:近期的公共服務或電話費賬單、銀行結單或政府部門的信件)。

	星展需要多长时间完成我的IDEAL更改申请？
	正常更改申请可于 7-10 个工作日内完成。假设没有任何资料及签名遗漏。

	公司编号是什么？
	公司编号可于透过电子邮件 / 邮件发送向您发送的 IDEAL迎新包内找到，公司编号同时用于登录 IDEAL时使用。如果您无法提供您的公司编号，您也可以于表格的第 1 部分中填上任何星展银行户口号码。

	星展外汇通(FX Online)是什么？
	您可订立超过60种货币、长达一年期及具价格竞争力的外汇交易。客户可于网上理财服务进行外汇兑换、户口转帐及电汇服务。外汇服务预设为单一管理监控，请在此查阅单一管理监控模式的风险披露声明。

	客户自助管理员是什么？
	客户自助管理员应该有一定权力，因为他 / 她将管有授予员工进行网上理财及交易的权限。他 / 她可于星展IDEAL上管理用户、管理账户权限及功能、管理安全认证及公司账户。

交易授权人授权组别是什么？

一个交易授权人都需要被指定一个唯一的组别。单个交易授权人属于一个授权组别。一个组织可以有一个或多个授权组，每个授权组可以授权不同的服务和交易限额。

例如：

公司只有一個授權組別：用戶A至C均屬於授權組別A，授權組別A可授權公司IDEAL內任何服務和限額的交易。
公司有多個授權組別：
用戶A至C屬於授權組別A，授權組別A只可以授權交易限額港幣0至10,000的交易。每個交易需由任何一位交易授權人授權。
用戶D至E屬於授權組別B，授權組別B可授權交易限額港幣10,000.01至無限金額的交易。每個交易需由任何兩位交易授權人授權。

	如何为2个以上用户提交 IDEAL更改申请？
	您可以复制每个第2部分为用户提交申请。

	如何为新 / 现有用户申请实体保安编码机？
	新用户于第2部分特别功能中填写「申请实体保安编码机」。已有用户可在第7部分提交实体保安编码机更换申请。

	实体保安编码机与数码编码器+有什么分别？
	数码编码器+通讯智能手机进行保安认证，免费、快速设定、更安全、更环保且可通过一键验证完成授权。实体保安编码机即传统编码机，需收费，而且会有遗失的风险。申请每部HK$250。更换/遗失/损坏每部HK$500。

授权政策是什么？

授权组别和授权政策相关。政策可以根据不同的服务指定不同的交易限制和授权要求。

例如：

公司只有一个授权政策：公司对 IDEAL上的所有服务及所有交易金额只有一个授权政策。每笔交易只需要任何一位授权人授权。
公司有两个授权政策：公司对IDEAL上的各种服务及不同交易金额有不同的授权政策。

授权政策1：对于付款、保证金，任何从港币 0 美元到无限金额的交易都需要任何一个授权人的授权。

授权政策2：对于发薪，任何港币$0至港币$100,000 的交易都需要任何一位授权人的授权。

	授权签署人是什么？
	授权书/特别授权中指定了具有最高权力的授权人代表组织和请求所有银行服务。因此，IDEAL更改申请需要授权签署人于第13条部分签署完成。

填写指南

新增用户

必须填写部分

01	公司资料 1. 填写「公司名称」 2. 填写「公司编号」
02	新增 / 更新 / 移除或申请服务 1. 选择「新增用户」 2. 填写所有用户资料 3. 选择此新用户可于IDEAL上操作的户口。如果不是全部户口，请填写指定户口。 4. 选择适用于此新用户的服务
04	新增 / 更新管理监控选填：查看是否需要更新管理监控。备注：如公司有多过一名交易经手人及交易授权人，本行建议采用双重管理监控。
13	公司声明由被授权签署人签署并填写「日期」
14	如此新用户为公司的首位客户自助管理员，必须填写：公司董事会决议之核证摘要（IDEAL客户自助管理服务）只限有限公司或
15	客户自助管理服务授权书（仅供独资经营 / 合伙人之用）只限独资经营 / 合伙人

移除现有用户

必须填写部分

01	公司资料 1. 填写「公司名称」 2. 填写「公司编号」
02	新增 / 更新 / 移除或申请服务 1. 选择「移除用户」 2. 填写「用户编号」 3. 填写「用户全名」
04	新增 / 更新管理监控选填：因移除现有用户，查看是否需要更新管理监控。备注：如公司只剩一名交易经手人及交易授权人，请采用单一管理监控。
13	公司声明由被授权签署人签署并填写「日期」

更新现有用户资料，如用户全名、联络资料、身份资料等

必须填写部分

01

公司资料

1. 填写「公司名称」

2. 填写「公司编号」

02

新增 / 更新 / 移除或申请服务

1. 选择「更新用户资料」

2. 填写「用户编号」

3. 填写「用户全名」

4. 只填写需要更新资料

13

公司声明

由被授权签署人签署并填写「日期」

添加特定服务予现有用户

必须填写部分

01	公司资料 1. 填写「公司名称」 2. 填写「公司编号」
02	新增 / 更新 / 移除或申请服务 1. 选择「仅添加特定服务」 2. 填写「用户编号」 3. 填写「用户全名」备注：如果此用户是第一次成为交易经手人或授权人 / 客户自助管理员，请填写国籍（国家 / 地区）和香港身份证 / 护照号码。 4. 只需选择新增的服务备注：无需选择现有的服务。
04	新增 / 更新管理监控选填：查看是否需要更新管理监控。备注：如公司有多过一名交易经手人及交易授权人，本行建议采用双重管理监控。
13	公司声明由被授权签署人签署并填写「日期」
14	如此用户为公司的首位客户自助管理员，必须填写：公司董事会决议之核证摘要（IDEAL客户自助管理服务）只限有限公司 OR
15	客户自助管理服务授权书（仅供独资经营 / 合伙人之用）只限独资经营 / 合伙人

从查询升级到交易服务

必须填写部分

01	公司资料 1. 填写「公司名称」 2. 填写「公司编号」
02	新增 / 更新 / 移除或申请服务 1. 选择「仅添加特定服务」 2. 填写「用户编号」 3. 填写「用户全名」备注：如果此用户是第一次成为交易经手人或授权人 / 客户自助管理员，请填写国籍（国家 / 地区）和香港身份证 / 护照号码。 4. 只需选择于交易组合下新增的服务备注：无需选择现有查询组合。
03	新增 / 更新授权政策选择服务种类并填写授权政策，包括授权金额及授权组合备注：授权政策的服务应与第 02 部分中为所有用户选择的交易服务相同。
04	新增 / 更新管理监控选择双重或单一管理监控备注：如公司有多过一名交易经手人及交易授权人，本行建议采用双重管理监控。
10	更改支付IDEAL相关费用的户口填写「支付IDEAL相关费用的往来 / 储蓄 / 多种货币储蓄户口」
13	公司声明由被授权签署人签署并填写「日期」
14	如此用户为公司的首位客户自助管理员，必须填写：公司董事会决议之核证摘要（IDEAL客户自助管理服务）只限有限公司或
15	客户自助管理服务授权书（仅供独资经营 / 合伙人之用）只限独资经营 / 合伙人

现有用户更新所有服务

必须填写部分

01	公司资料 1. 填写「公司名称」 2. 填写「公司编号」
02	新增 / 更新 / 移除或申请服务 1. 选择「更新所有现有服务」 2. 填写「用户编号」 3. 填写「用户全名」备注：如果此用户是第一次成为交易经手人或授权人 / 客户自助管理员，请填写国籍（国家 / 地区）和香港身份证 / 护照号码。 4. 选择所有适用的服务，现有的服务将被完全取替
04	新增 / 更新管理监控选填 : 查看是否需要更新管理监控。备注 : 如公司有多过一名交易经手人及交易授权人，本行建议采用双重管理监控。
13	公司声明由被授权签署人签署并填写「日期」
14	如此用户为公司的首位客户自助管理员，必须填写：公司董事会决议之核证摘要（IDEAL客户自助管理服务）只限有限公司或
15	客户自助管理服务授权书（仅供独资经营 / 合伙人之用）只限独资经营 / 合伙人

重启不动状态用户

必须填写部分

01

公司资料

1. 填写「公司名称」

2. 填写「公司编号」

07

用户解锁、解锁 / 更换实体保安编码机

1. 填写「用户编号」/「用户全名」

2. 选择「解锁 / 重启用户」

13

公司声明

由被授权签署人签署并填写「日期」

解锁用户 / 重发IDEAL迎新包

必须填写部分

01

公司资料

1. 填写「公司名称」

2. 填写「公司编号」

07

用户解锁、解锁 / 更换实体保安编码机

1. 填写「用户编号」/「用户全名」

2. 选择「解锁 / 重启用户」

13

公司声明

由被授权签署人签署并填写「日期」

解锁保安编码机

必须填写部分

01

公司资料

1. 填写「公司名称」

2. 填写「公司编号」

07

用户解锁、解锁 / 更换实体保安编码机

1. 选择「解锁实体保安编码机」

2. 填写「IDEAL 用户编号 / 用户全名」

3. 填写「编码机序号」

4. 填写「解锁编码」

13

公司声明

由被授权签署人签署并填写「日期」

更换保安编码机 / 更换遗失保安编码机

必须填写部分

01

公司资料

1. 填写「公司名称」

2. 填写「公司编号」

07

用户解锁、解锁 / 更换实体保安编码机

1. 填写「IDEAL 用户编号 / 用户全名」

2. 选择「更换保安编码器 / 遗失实体保安编码机」

3. 选择「数码编码器（经由智能手机进行保安认证）」

或「实体保安编码机」

13

公司声明

由被授权签署人签署并填写「日期」

新增联系公司

必须填写部分

01

公司资料

1. 填写「公司名称」

2. 填写「公司编号」

11

其他指示

1. 在左侧选择「新增」

2. 填写「联系公司名称」

3. 填写「公司编号（及其所属星展银行分行地区，如适用）」

备注 : 要建立或移除联繄，主公司和联繄公司都需提交更改表格（现有IDEAL公司）/ 登记表格（新IDEAL公司）。

13

公司声明

由被授权签署人签署并填写「日期」

新增户口至IDEAL

必须填写部分

01

公司资料

1. 填写「公司名称」

2. 填写「公司编号」

09

更新IDEAL户口

1. 选择「新增」

2. 选择「所有户口」、「指定户口」或「所有户口除指定户口」

3. 如选择「指定户口」或「所有户口除指定户口」，填写「户口号码」

13

公司声明

由被授权签署人签署并填写「日期」

服务资讯

	付款 : 内部户口转账
	为您的公司和/或其他联繄公司的IDEAL账户进行内部转账。

	付款 : 转账至本地或海外受款人
	透过户口转账、本地即时汇款(CHATS / RTGS)、大量付款、自动转账、转数快(FPS)识别代号帐户绑定服务及转数快(FPS)付款、电汇以进行本地或外地的付款。

	发薪
	透过发薪向多个收款人转账薪金。

	收款
	透过大量收款向客户收取账项。

	定期存款
	于指定时期内锁定存款，赚取比一般储蓄账户更高的利息。

	贸易融资
	提交新的贸易申请，包括跟单信用证 (进口及出口)、装运保函 / 空运提单背书、出口托收单据、备用信用证以及银行保函。

	贷款服务
	发送贷款服务交易，包括提取贷款、利率调整、贷款展期、贷款提前部分还款和贷款提前全额还款。查询贷款交易详情和历史。

	记账贸易 : 供应商融资
	上传 / 批核发票，提交融资申请。查询交易详情和历史。

	记账贸易 : 应收账融资
	上传发票和证明文件，提交融资申请。查询交易详情和历史。

	客户自助管理服务
	客户自助管理员将持有全权代表其公司管理及运作DBS IDEAL，包括但不限于：新增或移除交易经手人及批核人修改任何用户户口及服务访问权限暂停及重启用户 IDEAL的访问权限实体保安编码机解锁申请全新实体保安编码机管理 IDEAL公司权限管理公司授权政策

	星展外汇通
	以具竞争力的价格进行即日结算、翌日结算、即期 / 远期 (最长为6个月) / 择期 (最长为6个月) 之外汇交易。只适用单一管理监控。