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理財智慧

投資組合就有如您的衣橱，放滿了您悉心挑選，而且切合您的個人需要、身材及喜好的衣物。對於投資組合，您可收納股票、債券和基金等基本產品。

度身訂造完美投資組合的四種方法

如果您正探索其它如新加坡、日本或美國等市場來擴大你的投資範圍，那麼您在開始之前需要注意下列事項。 

日本和美國市場（紐約證券和納斯達克交易所）位居全球最大股票市場的前五位，而新加坡則位列25名以內。於日本股票市場上市的公司已穩定增長至3,700多家^，而美國仍是 Facebook 和亞馬遜等商業巨頭的基地，通過納斯達克交易所交易的股票超過3,300隻*，在紐約證券交易所上市的公司超過2,300家...

投資海外市場的五項須知

本文將剖析五個關於基金（亦稱為單位信託基金）的常見迷思。

單位信託基金是一種受歡迎但偶爾被誤解的投資方式。人們常將單位信託基金與其他金融產品混淆，例如定息產品或股票買賣。這些混淆經常令人產生迷思，例如誤以為單位信託基金會「綁死」您的資金（某些債券確實如此，但單位信託基金卻不然），亦可能認為單位信託基金表現較失色（因為基金表現無法與固定回報的產品作比較）。
以下是常見迷思背後的真相。

迷思#1
...

關於基金的五個迷思和真相

個人理財很多時候會夾雜情緒因素，投資前就必先要處理相關問題。了解自己的風險胃納相當重要 &mdash; 您願意承擔多少風險；您對損失部分或全部資金有多少準備；以及您是否有能力彌補任何損失。


您的風險胃納是一項量度指標，反映您願意為潛在回報所承擔的風險水平。有些人的風險胃納偏高，願意接受投資時可能損失大部分或所有投資金額；亦有些人在投資時連損失一分錢的風險也不願意承擔 &mdash; 對他們來說...

了解您的風險取向和產品風險評級

採取核心衛星配置方案來建構投資組合就好比營養均衡的一餐。核心投資組合相當於主菜，為您提供長期動力；而衛星投資組合就像餐牌上的特色菜，讓您搜羅「時令特色」投資機會。


因此，核心投資組合就如環球多元資產的一份長期均衡餐單，衛星投資組合則是為您搜羅投資機會的中短期投資。兩者互相配合，發揮優於市場回報的潛力，為平穩的投資增添色彩。


核心衛星配置方案具有以下優勢：

平穩長期持有資產可降低市況波動所...

解構核心衛星投資概念

對管理多種貨幣財務的資深投資者來說，匯率波動的不確定性不只是旅遊及在環球支付平台交易時考慮的因素，也可能對其投資組合或財富有重大影響。

儘管港元被視為相對穩定的貨幣，但香港作為一個開放型經濟體，意味著港元仍會受環球市場的變化影響。

影響匯率的因素
許多因素都可影響一個國家／地區的貨幣。無論是央行宣佈加息或出現不穩定的政治環境，匯率走勢均可一夜之間發生變化。
了解這些影響因素有助您作出部署，以保...

三招助您掌握匯率優勢

無論市況如何，只要準備充足，您便有機會發現巨大潛在價值。
 
市場會不斷變化，偶爾反覆波動，漲跌不定。因此，在目前市況下，會發掘值得投資的股票是一種實用的技巧。
但應從何入手？
這是相當基本的法則，您可能會認為任何投資者都會按常理迴避商業模式難以理解的公司。但投資很容易令人沖昏頭腦，「羊群心理」可蒙蔽您的判斷力，誘使您投資於對相關業務毫無認識的公司。

「知道您持有甚麼公司，並知道為何持有這家公司...

六種發掘被低估股票的方法

基金（亦稱為單位信託）是助您把投資組合分散投資於股票和債券的一站式方案。
 
常見例子是基金的股票投資佔60%，債券佔40%。與純股票或債券基金相比，均衡基金分散投資於股票和債券，可取得更佳的風險回報結構。
與一般基金一樣，均衡基金由基金經理掌管。換句話說，作為投資者，您可以視之為被動投資，既無需緊貼市場走勢，也不用決定買入或賣出哪些資產，全程交託專責的金融專家管理。
均衡基金有甚麼吸引之處？
#...

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度身訂造完美投資組合的四種方法

投資海外市場的五項須知

關於基金的五個迷思和真相

了解您的風險取向和產品風險評級

解構核心衛星投資概念

三招助您掌握匯率優勢

六種發掘被低估股票的方法

關於均衡基金，你需要知道的七件事

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