為了在投資產品交易中加強保障客戶，本行會評估您的個人狀況及投資經驗，並將您界定為以下其中一個類別：
特別關顧客戶及僅就複雜投資產品而言屬於特別關顧客戶在進行投資產品交易時(特別關顧客戶適用於所有投資產品，僅就複雜投資產品而言屬於特別關顧客戶適用於複雜投資產品1)，您可選擇由一名家人／近親／朋友 (下稱「親友」)及／或獨立的銀行職員陪同。
特別關顧客戶評估根據您的年齡、可投資資產、教育程度、投資經驗，以及足以影響投資決定的可察覺殘疾，以決定您是否屬於特別關顧客戶。
特別關顧客戶評估會定期或當您的情況出現重大變化以致需要更新評估時進行。
您可從以下途徑完成特別關顧客戶評估：
除了您在本行紀錄的最新財務需求分析和其他個人情況外，您還會被問到有關複雜投資產品1及一般投資產品2的投資經驗。
根據您提供的資料，您會被評估為「並非需要特別關顧客戶」、「僅就複雜投資產品而言屬於特別關顧客戶」或「特別關顧客戶」。如您不同意評估結果，您可自行就最終的特別關顧客戶評估結果作出聲明。
註：
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