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資金池

優化集團現金餘額,毋須動用資金

概覽
資金池助您管理多個子賬戶,毋須實際動用資金,優化集團現金餘額。
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結餘對沖

總結同一地區不同賬戶的現金餘額,並用於計算利息收益

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優化結餘

減低融資成本,收取更高利息

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營運優勢

您可預先設定利息配置標準,以決定資金池內的子賬戶可分配多少利息

特性及優勢
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全面掌控及管理業務,維持集團或金融機構的資金流動,讓子賬戶更加獨立自主

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毋須人工彙報、追蹤和協調賬戶,助您將內部理財化繁為簡

smart devices

透過星展IDEAL掌握資金的實時資訊,更可輕鬆設定提示和查看報告

如何運作
如何申請

只需致電星展企業一線通2290 8068 ,我們便會安排客戶服務經理與您聯絡。

常見問題
星展資金池是否接受不同貨幣?

是的。

星展資金池是否能在子公司賬戶間運作?

可以的。

星展資金池的利息將會分配到哪個賬戶?

星展提供靈活的利息配置。資金池所產生的利息將依據客戶所選取的利息配置方法,分配至資金池主賬戶或子賬戶。

星展資金池及現金歸集有甚麼分別?

現金歸集涉及實際移動資金至集中賬戶,涉及不同公司之間的資金劃轉,故產生公司之間的融資,而資金池則不涉及實際移動資金,因賬戶的現金餘額將予以加總。

我能否跨區操作資金池?

資金池只適用於地點相同的賬戶。然而,我們提供其他流動性管理選項,如跨境歸集和利息優化,但須受每個國家/地區的規定約束。