現金歸集 | 流動資金管理 | DBS星展中小企業銀行

現金歸集

通過資金自動劃轉優化集團現金結餘

通過資金自動劃轉優化集團現金結餘

概覽

現金歸集助您自動劃轉賬戶之間的資金，滿足每個子賬戶的目標餘額。

無縫融會本地與跨境的現金流動

可自選資金流向（單向、雙向、逆向）、頻率（每日、每周、每月）和時段（日中、日終）

減少利息支出，發揮內部資金潛力

特性及優勢

如何運作

如何申請

只需致電星展企業一線通2290 8068 ，我們便會安排客戶服務經理與您聯絡。

常見問題

	星展現金歸集是否接受不同貨幣？
	是的，我們接受不同貨幣的現金歸集架構，然而架構僅適用於相同貨幣的賬戶。

	星展資金池及現金歸集有甚麼分別？
	現金歸集涉及實際移動資金至集中賬戶，涉及不同公司之間的資金劃轉，故產生公司之間的融資，而資金池則不涉及實際移動資金，因賬戶的現金餘額將予以加總。

	我能否跨區進行現金歸集？
	可以，我們提供區域流動性管理選項，如跨境調撥和利息優化，但須受每個國家/地區的規定約束。

	我能否從其他銀行歸集到我的星展賬戶？
	可以，我們能從世界各地SWIFT網絡下的其他銀行，為您歸集資金。

	我的子賬戶餘額應為零，為什麼日終卻有盈餘資金？
	子賬戶上的資金不能使用，因而不能被調撥到主賬戶。例如自動收款交易及支票存款，金額被設置為鎖定狀態，直到它們在下一個營業日結清。