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現金歸集

通過資金自動劃轉優化集團現金結餘

概覽
現金歸集助您自動劃轉賬戶之間的資金,滿足每個子賬戶的目標餘額。
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自動劃轉

無縫融會本地與跨境的現金流動

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彈性靈活

可自選資金流向(單向、雙向、逆向)、頻率(每日、每周、每月)和時段(日中、日終)

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節省成本

減少利息支出,發揮內部資金潛力

特性及優勢
  • 投資綜合資產以優化集團現金餘額,同時獲享更高收益率
  • 合併閒置現金以用作子賬戶的額外付款資金
  • 毋須人工彙報、追蹤和協調賬戶,助您將內部理財化繁為簡
  • 透過星展IDEAL掌握資金的實時資訊,更可輕鬆設定提示和查看報告
如何運作
如何申請

只需致電星展企業一線通2290 8068 ,我們便會安排客戶服務經理與您聯絡。

常見問題
星展現金歸集是否接受不同貨幣?

是的,我們接受不同貨幣的現金歸集架構,然而架構僅適用於相同貨幣的賬戶。

星展資金池及現金歸集有甚麼分別?

現金歸集涉及實際移動資金至集中賬戶,涉及不同公司之間的資金劃轉,故產生公司之間的融資,而資金池則不涉及實際移動資金,因賬戶的現金餘額將予以加總。

我能否跨區進行現金歸集?

可以,我們提供區域流動性管理選項,如跨境調撥和利息優化,但須受每個國家/地區的規定約束。

我能否從其他銀行歸集到我的星展賬戶?

可以,我們能從世界各地SWIFT網絡下的其他銀行,為您歸集資金。

我的子賬戶餘額應為零,為什麼日終卻有盈餘資金?

子賬戶上的資金不能使用,因而不能被調撥到主賬戶。例如自動收款交易及支票存款,金額被設置為鎖定狀態,直到它們在下一個營業日結清。