名义资金池现金流管理，优化现金余额 | 星展企业及机构银行

名义资金池

优化集团现金余额，毋须资金转移

优化集团现金余额，毋须资金转移

概览

星展资金池解决方案助您优化集团现金余额，减低融资需要。透过将不同账户的现金余额对冲，并总结余额来计算利息收益，让您获得更高利息及降低融资成本。

如何运作

同一地区不同账户的现金余额虚拟合并，并用于计算利息收益

减低融资成本，收取更高利息

您可预先设定利息配置标准，以决定资金池内的子账户可分配多少利息

优势

同一地区不同账户的现金余额虚拟合并，并用于计算利息收益

减低融资成本，收取更高利息

您可预先设定利息配置标准，以决定资金池内的子账户可分配多少利益

如何申请

只需致电星展企业一线通2290 8068，我们便会安排客户服务经理与您联系

常见问题

	星展资金池是否接受不同货币？
	是的。

	星展资金池是否能在子公司账户间运作？
	是的。

	星展资金池的利息将会分配到哪个账户？
	星展提供灵活的利息配置。资金池所产生的利息将依据客户所选取的利息配置方法，分配至资金池主账户或子账户。

	星展资金池及现金归集有什么分别？
	现金归集涉及实际移动资金至集中账户，涉及不同公司之间的资金划转，故产生公司之间的融资，而名义资金池则不涉及实际移动资金，因账户的现金余额将予以加总。

	我能否跨区操作资金池？
	名义资金池只适用于地点相同的账户。然而，我们提供其他流动性管理选项，如跨境归集和利息优化，但须受每个国家／地区的规定约束。