流動資金管理

現金歸集

通過資金自動劃轉優化您的集團現金結餘

用星展的現金歸集服務賺取更高的收益和較低的透支費用,這項服務可實現帳戶之間資金自動劃轉,以滿足您的每個子帳戶的目標餘額。集中帳戶可為子帳戶融資彌補資金不足或接受來自子帳戶的盈餘現金歸集,靈活的歸集選項,例如單向或雙向歸集,我們還提供反向歸集和強大的利息分配功能。





為何選用星展現金歸集服務?

  • 通過投資綜合資產優化您的集團現金餘額和賺取更高的收益率
  • 作為額外資金支付向子帳戶提供合併閒置現金
  • 減少利息支出,因為負餘額被您的主帳戶覆蓋
  • 消除人工彙報、跟蹤和協調各種帳戶的繁瑣步驟
  • 運用網上銀行業務平台IDEAL,貴公司將可更輕鬆的存取報告

常見問題

星展現金歸集是否接受不同貨幣?

是的,我們接受不同貨幣的現金歸集架構,然而,此等架構僅適用於相同貨幣的帳戶。

星展資金池及現金歸集有甚麼分別?

現金歸集涉及實際移動資金至集中帳戶,而資金池則不涉及實際移動資金,因帳戶的現金餘額將予以加總。不過,因現金歸集涉及不同公司之間的資金劃轉,故產生公司之間的融資。

我能否進行區域層面的現金歸集服务?

是的,我們有區域流動性管理能力,如跨境歸集和利息優化。然而,流動性管理功能的可用性受制於每個國家的規定。

為什麼我的子帳戶應為零餘額,但卻在當天結束的時候有盈餘資金?

子帳戶上的資金不能使用,因而不能被歸集到主帳戶。例子是自動收款交易及支票存款,金額被設置為鎖定狀態,直到它們在下一個營業日結清。

 

如何申請?

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