投資戶口升級

指定客戶或會收到銀行發出的通知，內容是關於投資戶口升級為財富管理戶口。持有聯名戶口的客戶，有關通知將發送予基本戶口持有人。

您現有的投資戶口將在一個月內關閉。此戶口升級將為您帶來更全面的服務和財富增值機遇。

戶口升級將在2025年10月/11月的一個週末進行(確實日期有待確認) 。我們會為您開立財富管理戶口(如您現在尚未持有)，轉移投資持倉，及在一個月內關閉您現有的投資戶口。請注意，在戶口升級時，某些投資活動將暫時受到限制。

您投資戶口中的資產將合併至您的財富管理戶口。

如投資戶口屬聯名戶口，而任何一位戶口持有人並非星展豐盛理財客戶，所有戶口持有人都會升級到星展豐盛理財。

會的，有關戶口升級安排的客戶通知將發送至您的登記地址和電子郵箱。當財富管理戶口開立後，我們會向您發送通知。

您的投資戶口將在戶口升級成功後一個月內關閉。當戶口關閉後，您將收到我們發送的通知。

很抱歉，投資戶口將不再提供證券交易及/或基金交易服務。

如需繼續使用相關服務，請開立財富管理戶口。

星展豐盛理財客戶可享更全面的銀行服務、財富管理方案及尊享禮遇。詳情請參閱www.dbs.com.hk/treasures-zh/default.page.

如投資戶口屬聯名戶口，而任何一位戶口持有人並非星展豐盛理財客戶，所有戶口持有人都會升級到星展豐盛理財。

星展豐盛理財的服務月費要求為連續三個月平均個人理財總值^*達HK$1,000,000。如平均個人理財總值低於此要求 (或其外幣等值)，須繳付HK$300服務月費。因是次戶口升級由DBS Account升級到星展豐盛理財的客戶將獲豁免首兩年服務月費，客戶將另行收到書面確認。如客戶在戶口升級時已經是現有星展豐盛理財客戶，將不會享有此服務月費豁免。

會的。您在升級後將有專屬的豐盛理財客戶經理。您可在星展iBanking網上理財，DBS digibank HK應用程式或介紹本行豐盛理財服務的迎新函件內找到其聯絡資料。

會的。您基金持倉的成本價及曾輸入的股票持倉成本價將轉移到您的財富管理戶口。如持倉沒有任何成本價紀錄，我們會使用戶口升級當日的最新市價。您在財富管理戶口的損益也會將已轉移的持倉計算在內。

需要。目前投資戶口會在交易時從結算戶口自動扣除交易金額，而日後財富管理戶口需要在交易前先轉賬可用現金到財富管理戶口的多種貨幣結算戶口以完成結算。

如需了解更多，請參閱如何從往來及儲蓄戶口轉賬可用現金至財富管理戶口的教學。

如證券及基金待處理的公司行動的截止日期/股權登記日/紀錄日在戶口升級日期前，或派息日在戶口升級日期後， 相關指示將在您的投資戶口執行。如公司行動涉及分派股份或基金單位，相關股份/單位將其後轉移至財富管理戶口。

是次戶口升級僅適用於證券戶口及基金投資戶口。涉及結構性投資產品和外幣掛鈎投資交易的投資產品戶口將不受影響。

然而，我們建議您將所有投資整合到一個戶口（即財富管理戶口）方便管理。 財富管理戶口也提供結構性投資產品、外幣掛鈎投資以及其他投資產品的交易服務。

不可以。於戶口升級前4個交易日將暫停收取到期前有效買賣指示，客戶只可發出即日交易指示。證券戶口所有未執行的到期前有效買賣指示將於戶口升級後取消。

如您在開立財富管理戶口時曾暫停使用網上股票交易服務，在戶口升級後該服務將會重新啟用。其後您可繼續透過財富管理戶口使用股票交易服務。如有任何查詢或您希望繼續停用財富管理戶口的網上交易服務，請聯絡您的客戶經理或親臨本行任何分行辦理。

當開立財富管理戶口後，您可按該會員計劃享有相應的等級優惠，無需登記。

詳情請參閱股票交易星級會員計劃

財富管理戶口會收取股票保管費，收費每半年繳付，這與證券戶口有所不同。保管費為每年0.025%，每月依投資組合的價值累積計算(最低收費HK$100，最高收費HK$500)。

請參考銀行服務收費表以了解最新的收費資訊。

您可以繼續透過星展iBanking網上理財和DBS digibank HK流動應用程式享用股票交易服務，但財富管理戶口並不支援自動電話銀行服務和證券交易熱線服務。

於2025年11月9日成功完成戶口升級的客戶，您已結算的基金持倉將於2025年11月9日戶口升級完成後轉移到財富管理戶口及於星展iBanking網上理財/DBS digibank HK應用程式顯示。您可登入星展iBanking網上理財及DBS digibank HK應用程式的「財富管理」及「投資」頁面，查閱財富管理戶口(顯示為「財富資產組合」) 。​

所有待結算的交易或尚未轉移的持倉，您仍可透過基金投資戶口贖回，有關持倉將於戶口升級後的一星期內轉移至您的財富管理戶口。

如經星展iBanking網上理財提交基金贖回指示，相關金額結算後將直接存入您的財富管理戶口。

有關計劃將在戶口升級前一個曆月的週期結束時終止。您可自行透過DBS digibank HK在財富管理戶口設立新的基金定期投資計劃。

我們建議您在戶口升級前終止基金投資戶口中的基金投資儲蓄計劃，並透過DBS digibank HK（流動理財）設立基金定期投資計劃。您可以瀏覽我們的網站基金定期投資計劃 ，以了解更多關於基金定期投資計劃的優點和客戶優惠。

透過財富管理戶口進行整額基金交易的認購費和轉換費將維持不變。

基金定期投資計劃的認購費為1.5%，低於現行的投資基金儲蓄計劃。您可以瀏覽我們的網站基金定期投資計劃，以了解更多關於基金定期投資計劃的優點和客戶優惠。

如您尚未開立財富管理戶口，本行將自動為您開立。開立財富管理戶口後或如您已持有財富管理戶口，您可以透過財富管理戶口繼續認購/轉換基金及設立/終止基金定期投資計劃。屆時，您將無法透過基金投資戶口進行認購/轉換，但如戶口中尚有剩餘基金單位，則可以贖回。

價值是根據本行相信是可靠的資料來源並按可得的基金單位價格計算。本行或會使用不同的信息供應商為基金投資戶口及/或財富管理戶口提供報價。本行及信息供應商並不就資料的準確性或完整性作任何陳述或向客戶承擔任何責任。所列價格僅供參考，可隨時作出更改而不需另行通知。

如您是《證券及期貨條例》所指持牌法團或註冊機構的僱員或董事 (非執行董事除外)，請在戶口升級前自行與您的僱主確認，原因如下:

1. 戶口號碼將會變更, 及
2. 有別於只提供證券交易服務的證券戶口和只提供基金交易服務的基金投資戶口，財富管理戶口屬於綜合戶口，讓您全面享用不同產品的投資服務，包括股票、基金、債券、結構性產品等。

如有疑問，請聯絡您的客戶經理或親臨本行任何分行查詢。

W-8BEN 表格 (外國個人) / W-8BEN-E 表格 (外國實體) (統稱「W-8」表格) 是美國國稅局的要求，用以記錄戶口持有人為有關收入的實益擁有人，並且不是美國人。

• 如果您已向本行提交已簽署的W-8表格，相關紀錄將自動適用於您的財富管理戶口。於該表格持續生效期間，您可享用本行的投資服務。
• 如您尚未提交已簽署的W-8 表格，請透過星展iBanking網上理財、DBS digibank HK 應用程式、客戶經理或親臨分行提交相關表格，以申報非美國人身份，否則本行可能無法為您提供買入證券和轉入股票等投資服務。

如需申報美國人身份，請透過您的客戶經理或親臨分行提交已簽署的 W-9 表格 (美國人)。請注意，W-9 表格目前未能透過星展 iBanking網上理財或DBS digibank HK 應用程式提交。

如需了解更多，請參閱提交eW-8BEN教學

如您持有證券戶口並已就香港證券交易同意書提交同意，您的同意將會適用於財富管理戶口，否則請於星展iBanking網上理財或DBS digibank HK 應用程式提交。若本行未取得該同意書，本行將無法向您提供買入證券、股份轉入及eIPO認購等服務。

如果您尚未有星展iBanking網上理財及DBS digibank HK服務，我們會使用您在本行登記用於接收短訊(包括但不限於星展iBanking網上理財的一次專用密碼)的流動電話號碼為您設立網上理財戶口。您須先啟用服務，然後才可在網上管理您的戶口。

您會透過電郵及短訊收到預設用戶名稱，之後您可按照以下步驟啟用服務：1) 在以下網頁按「登記」“https://internet-banking.hk.dbs.com/IB/Welcome”， 或 2) 下載DBS digibank HK 應用程式後按「登記」，然後輸入必要資料(包括您的個人資料和預設用戶名稱)及設立用戶名稱及密碼。啟用後您可在網上管理您的財富管理戶口。請注意，星展iBanking網上理財及DBS digibank HK的登入資料相同。

我們只會保留一個地址紀錄，即列於本函的通訊地址。如您現在持有財富管理戶口，我們會保留您的財富管理戶口地址紀錄。

不會，您全新財富管理戶口的個人資料不會有任何更改，包括但不限於戶口持有人姓名、手機號碼、國籍等。

您在銀行紀錄上的簽署式樣將用於驗證您向銀行發出的指示。如果您的簽署式樣有任何更改，請告知我們。

不需要。證券戶口的交易通知偏好設定將轉移到財富管理戶口。您可以隨時透過星展iBanking 網上理財更改您的設定。

財富管理戶口內有多種貨幣結算戶口，交易前需要先從財富管理戶口轉賬可用現金到多種貨幣結算戶口以完成結算。

如何從往來及儲蓄戶口轉賬可用現金至財富管理戶口的教學

如何提交eW-8BEN

您可參考合規及聲明的相關常見問題 (我需以W-8表格申報非美國稅務居民身份嗎?)

您現可隨時透過財富管理戶口買賣虛擬資產 ETF (交易所買賣基金)。

您必須對虛擬資產及虛擬資產相關產品有一般認識，才可以購買任何虛擬資產 ETF。

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