您將以委託人身份，與受託人訂立信託契約，列明受託人持有及管理信託資產的條件及細則。

您亦將訂立意願書，詳述受託人分配基金資產予受益人的時間和方式，內容可包括受益人獲取信託利益之合資格條件，並可以隨時更改，以配合你和家人當下的生活狀況，應付不時之需。

當您將資產轉移到信託，有關資產便不再由個人名義擁有，亦即無需遺囑認證，不會在身後被凍結。因此，信託能保障您的資產免受突發狀況影響，特別適用於承傳規劃和財富保障。

信託與遺囑的主要分別在於：

需要。當其中一名聯名持有人不幸離世，聯名持有的資產依然可能被凍結。

此外，聯名所有權並不能保障資產，亦不具備長遠的分配安排。

這視乎您所訂立的信託類別。您在成立信託時，可以指定自己或其他人士作為投資管理人，直接管理信託資產的投資決定，無需受託人批准。

若您為受益人之一，您亦可要求信託分發您的應得資產。

私人信託基金富有彈性，您可以成立簡單的私人信託，滿足基本需求，或者自訂細項，以應付複雜的需要。

信託可大致劃分為可撤銷／不可撤銷信託，以及確定權益／全權信託。