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名義資金池

優化集團現金餘額,毋須動用資金轉移

名義資金池

優化集團現金餘額,毋須動用資金轉移

概覽

星展資金池解決方案助您優化集團現金餘額,減低融資需要。透過將不同賬戶的現金餘額對沖,並總結餘額來計算利息收益,讓您獲得更高利息及降低融資成本。 

如何運作

 優勢
balance

減低內部利息支出,優化集團資金潛力

總結同一地區不同賬戶的現金餘額,並用於計算利息收益 

graph

優化結餘

減低融資成本,收取更高利息 

benefits

營運優勢

您可預先設定利息配置標準,以決定資金池內的子賬戶可分配多少利息 

如何申請

只需致電星展企業一線通2290 8068,我們便會安排客戶服務經理與您聯絡。

常見問題
星展資金池是否接受不同貨幣?

是的。 

星展資金池是否能在子公司賬戶間運作?

是的。 

星展資金池的利息將會分配到哪個賬戶?

星展提供靈活的利息配置。資金池所產生的利息將依據客戶所選取的利息配置方法,分配至資金池主賬戶或子賬戶。 

星展資金池及現金歸集有什麼分別?

現金歸集涉及實際移動資金至集中賬戶,涉及不同公司之間的資金劃轉,故產生公司之間的融資,而名義資金池則不涉及實際移動資金,因賬戶的現金餘額將予以加總。 

我能否跨區操作資金池?

名義資金池只適用於地點相同的賬戶。然而,我們提供其他流動性管理選項,如跨境歸集和利息優化,但須受每個國家/地區的規定約束。 

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星展企業一線通
電話: +852 2290 8068
辦公時間: 
星期一至五:上午9.00 –下午6.00
星期六:上午9.00 –下午1.00
(公眾假期除外)