資金集中管理服務 | 星展企業及機構銀行

現金歸集

通過資金自動劃轉優化集團現金結餘

通過資金自動劃轉優化集團現金結餘

概覽

星展的現金歸集服務是創新的流動資金管理方案，讓您賺取更高的收益，同時減低透支費用。您可藉此服務將不同賬戶之間的資金自動劃轉，不論您的企業子帳戶設定為零餘額或其他目標餘額，這項服務都能滿足您的企業理財需要。

DBS Treasury Prism

DBS Treasury Prism是全球首個網上財資及現金管理虛擬工具平台，簡單一按就能虛擬現金管理架構，為您的企業找出最適合方案。

優勢

透過投資綜合資產，優化集團現金餘額，同時獲享更高收益率

歸集合併閒置現金以用作供子賬戶作的額外付款資金之用

透過星展IDEAL掌握資金的實時資訊，更可輕鬆設定提示和查看報告

毋須人工彙報、追蹤和對帳協調賬戶，助您將內部理財化繁為簡

常見問題

	星展現金歸集是否接受不同貨幣？
	是的，我們接受不同貨幣的現金歸集架構，然而架構僅適用於相同貨幣的賬戶。

	我是否可以從其他銀行歸集到我的星展賬戶？
	是的，我們能從世界各地SWIFT網絡下的其他銀行，為您歸集資金。

	星展資金池及現金歸集有什麼分別？
	現金歸集涉及實際移動資金至集中賬戶，涉及不同公司之間的資金劃轉，故產生公司之間的融資；而資金池則不涉及實際移動資金，因賬戶的現金餘額將予以加總。

	我是否可以跨區進行現金歸集？
	是的，我們提供區域流動性管理選項，如跨境調撥和利息優化，但須受每個國家／地區的規定約束。

	我的子賬戶餘額應為零，為什麼日終卻有盈餘資金？
	子賬戶上的資金不能使用，因而不能被調撥到主賬戶。例如自動收款交易及支票存款，金額被設置為鎖定狀態，直到它們在下一個營業日結清。