財富承傳及退休策劃

財富規劃

讓您在安享豐盛退休生活的同時保障摰愛。

近年,香港人愈來愈關心自己的退休生活。但「退休健康調查」* 結果卻發現,香港人普遍對退休生活的理財安排及遺產規劃存在相當的疑問。許多人都不清楚該如何為退休生活的理財規劃做好準備。

我們當然明白您希望好好享受優質退休生活的同時,摯愛家人亦能承傳自己終身努力累積的財富的重要性。所以,我們夥拍宏利,為您提供專業穩妥的財富承傳籌劃服務,提供專屬方案,助您美夢成真!

 

財富承傳一般包括 / 應考慮以下因素:

  • 如何平均地轉移您的財富予摯愛?
  • 如何確保您的財富可被轉移?
  • 如何增長您的財富?

 

財富承傳
安享豐盛退休生活   保障摯愛財富承傳

  • 財富增值,以實現退休後的夢想而毋須顧慮遺産會受影響
  • 可助您把更多的財富留給自己享受退休生活,同時確保為子孫留存財富
  • 為您提供緊急現金,讓您的遺產按照您的意願分配給後人以避免摯愛的親人發生財產紛爭
*「退休健康指數調查」由星展銀行及宏利委託進行。調查報告代表了超過6,000名非退休人仕對他們退休準備的充分程度,及退休生活的期望之意見。是次調查跨越六個國家及地區,包括中國、香港、印尼、印度、新加坡及台灣。在香港,總共有1,009位、年齡介乎40 至60歳的居民參與由尼爾森公司在2015年11月所進行的網上調查。

 

例子:
一對50歲夫婦有1,000,000美元的流動資產和兩名子女,計劃將一半財產留給子女,另一半用於享受退休生活。

與其倚賴現有資產來達到以上目標,亦可以採取不同方法。利用360,000美元購買一份人壽保險,保額為1,000,000#美元,受益人為兩名子女。

那麼,這對夫婦現有的退休花費可增加至640,000美元,不但可安心享受退休生活,還可讓子女將來從保險賠償中,取得1,000,000#美元的遺產。


上圖只供說明之用並有可能更改。保險產品並非銀行存款,亦非由星展銀行(香港)有限公司承保。

 

#按50歲,高標準非吸煙者,男性之香港居民購買萬用壽險保單的固定身故賠償選擇(給付利率3.9%(非保證且或會變動))計算。給付利率或保險費用如有變動,或需繳款額外保費,保單方會繼續有效。請向您的理財顧問尋求建議,有關產品詳情請參看產品單張,有關詳細條款及細則請參看保單合約。如有需要,請尋求獨立專業人士就您的財務、法律、稅務、會計、監管事務顧問或受信人的身份提供相關意見。

 

重要說明:

  1. 保單持有人須承受保險公司的信貸風險。
  2. 若保單持有人於保單初期中止此計劃及 / 或退保,其取回的收益金額可能遠低於已繳付的保費。
  3. 過往、現時、預計及 / 或潛在收益及 / 或回報(例如獎金、紅利、利息等)並非保證和僅作說明用途。
  4. 將來實際所得收益及 / 或回報,可能低於或高於現時列出的收益及 / 或回報。

 

盡早為您的財富承傳做好準備

請立即聯絡星展,讓我們為您度身設計最切合您的財富承傳方案!

 

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