流動資金管理

資金池

優化集團現金餘額,不需實際移動資金

透過星展資金池服務優化貴公司的集團現金餘額。不同帳戶的現金餘額將予以加總,並據以計算利息。透過此等方式,貴公司將可收取較高利息及減低融資成本,而且不涉及帳戶間之實際資金轉移。





為何選用星展資金池服務?
  • 可保留子帳戶間的自主性
  • 優化集團現金餘額、享受較高利息以及集中化資金調度
  • 免除各種帳戶報告編製、追蹤與調整作業的麻煩
  • 運用網上銀行業務平台 IDEAL™,貴公司將可更輕鬆的存取報告

常見問題

星展資金池是否接受不同貨幣?

是的,我們接受不同貨幣的資金池架構,然而,此等架構僅適用於相同貨幣的帳戶。

星展資金池是否能在子公司帳戶間運作?

可以的。

星展資金池的利息將會分配到哪個帳戶?

本行提供靈活的利息配置。資金池所產生的利息將依據貴公司所選取的利息配置方法,分配至資金池主帳戶或子帳戶。.

星展資金池及現金歸集有甚麼分別?

現金歸集涉及實際移動資金至集中帳戶,而資金池則不涉及實際移動資金,因帳戶的現金餘額將予以加總。不過,因現金歸集涉及不同公司之間的資金劃轉,故產生公司之間的融資。

公司是否能夠以區域為基準運作星展資金池?

星展集團擁有區域資金流動性管理能力,譬如區域利息優化。然而,流動性管理功能的可用性受制於每個國家的規定。

 

如何申請?

請聯繫貴公司客戶服務經理。

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星展企業一線通: 2290 8068

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