資金池 | 流動資金管理 | DBS星展中小企業銀行

資金池

優化集團現金餘額，毋須動用資金

優化集團現金餘額，毋須動用資金

概覽

資金池助您管理多個子賬戶，毋須實際動用資金，優化集團現金餘額。

總結同一地區不同賬戶的現金餘額，並用於計算利息收益

減低融資成本，收取更高利息

您可預先設定利息配置標準，以決定資金池內的子賬戶可分配多少利息

特性及優勢

全面掌控及管理業務，維持集團或金融機構的資金流動，讓子賬戶更加獨立自主

毋須人工彙報、追蹤和協調賬戶，助您將內部理財化繁為簡

透過星展IDEAL掌握資金的實時資訊，更可輕鬆設定提示和查看報告

如何運作

如何申請

只需致電星展企業一線通2290 8068 ，我們便會安排客戶服務經理與您聯絡。

常見問題

	星展資金池是否接受不同貨幣？
	是的。

	星展資金池是否能在子公司賬戶間運作？
	可以的。

	星展資金池的利息將會分配到哪個賬戶？
	星展提供靈活的利息配置。資金池所產生的利息將依據客戶所選取的利息配置方法，分配至資金池主賬戶或子賬戶。

	星展資金池及現金歸集有甚麼分別？
	現金歸集涉及實際移動資金至集中賬戶，涉及不同公司之間的資金劃轉，故產生公司之間的融資，而資金池則不涉及實際移動資金，因賬戶的現金餘額將予以加總。

	我能否跨區操作資金池？
	資金池只適用於地點相同的賬戶。然而，我們提供其他流動性管理選項，如跨境歸集和利息優化，但須受每個國家/地區的規定約束。